こんにちは。
「資産2000万円への道」を運営している27歳会社員です。
お盆中特に予定もなく東京喰種のスロットを打ったら6確したのでぶん回した結果、7万円負けました。
初当たりが軽くて、引き戻しもするのにATが全くやれませんでした。
余計な話は置いといて、私は現在、投資資産約176万円を運用しています。
投資を始めたのは2025年3月。最初の半年ほどは投資信託だけを購入していましたが、その後「配当金も受け取れる投資をしてみたい」と思い、個別株への投資も始めました。
現在の毎月の投資額は6万円。
そのうち、
- S&P500：2万円
- オルカン：2万円
- 個別株：2万円
という配分で投資しています。
今回は、
「S&P500とオルカン、両方買う必要はある？」
という疑問について、実際に両方を積み立てている私の考えを書いていきます。
① S&P500とオルカンって何が違う？
まず簡単に、それぞれの特徴を整理してみます。
S&P500
S&P500は、アメリカの代表的な約500社で構成される株価指数です。
AppleやMicrosoft、Amazon、NVIDIAなど、世界的に有名な企業も含まれています。
つまり、S&P500に投資することで、アメリカを代表する企業にまとめて投資することができます。
私は、今後もアメリカ企業の成長が続いていく可能性に期待しているため、S&P500を積み立てています。
オルカン
一方、オール・カントリー、通称「オルカン」は、アメリカだけではなく、日本、ヨーロッパ、新興国など、世界中の株式に幅広く投資する商品です。
世界経済全体の成長を取り込むことを目指せるのが大きな特徴です。
「将来どの国が一番成長するか分からない」という考え方なら、世界全体に分散しておくという選択肢があります。
② S&P500とオルカンは両方買うべき？
ここが今回の本題です。
結論から言うと、
「どちらか一つでなければいけない」ということはありません。
ただし、S&P500とオルカンはかなり重複しています。
オルカンにもアメリカ企業が多く含まれているため、
S&P500＋オルカン＝米国＋それ以外
と単純に考えることはできません。
それでも私は、現在のところ両方を購入することにしています。
理由はシンプルです。
「アメリカの成長も取り込みたい。でも世界全体にも投資しておきたい」
この2つの気持ちがあるからです。
③ 私が毎月2万円ずつ買っている理由
私の場合は、
S&P500：2万円
オルカン：2万円
合計で毎月4万円です。
生活を切り詰めればもっと投資できますが、やりたいことをやるのが私の考えなので無理のない程度にしています。
なぜいまだにどちらも買っているのかというと、私の中では、
S&P500＝アメリカの成長を重視する部分
オルカン＝世界全体への分散を重視する部分
という役割分担です。
もちろん、S&P500が今後もずっと世界株を上回るとは限りません。
逆に、アメリカ以外の国の成長が大きくなる可能性もあります。
だからこそ、私はどちらか一方に完全に決めるのではなく、両方を持つことで自分が納得できるポートフォリオにしています。
あとは優柔不断なので、どっちも含み益出てるから一つに絞らなくてもよくね？と思っています。
④ 両方買うデメリットもある
もちろん、両方買うことが「絶対におすすめ」というわけではありません。
一番大きなデメリットは、投資先がかなり重複することです。
オルカンにはアメリカ株が大きな割合で含まれています。
そこにS&P500を追加するため、結果としてアメリカ株への投資比率は、オルカンだけを買う場合より高くなります。
そのため、
「世界全体に均等に分散したい」
という人なら、オルカン一本でも十分だと思います。
逆に、
「アメリカ企業の成長を強く信じている」
という人なら、S&P500一本という考え方もあります。
私は、どちらが正解というより、とりあえず投資することが大切だと思っています。
⑤ 私は今後も両方買い続ける？
今のところは、S&P500とオルカンを毎月2万円ずつ積み立てる予定です。
私の目標は、資産2,000万円。
現在は約176万円なので、まだまだ先は長いです。
だからこそ、短期的な株価の上げ下げを気にしすぎず、毎月コツコツ投資を続けることを大切にしています。
個別株については配当金を受け取りながら、自分が長期的に保有したいと思える企業を少しずつ買い増していく。
そして投資信託では、S&P500とオルカンを毎月積み立てる。
これが現在の私の資産形成スタイルです。
まとめ
今回は、私がS&P500とオルカンを両方購入している理由について紹介しました。
私の考えをまとめると、
S&P500
→ アメリカ企業の成長を重視
オルカン
→ 世界全体に幅広く分散
私の投資方法
→ それぞれ毎月2万円ずつ
です。
もちろん、S&P500とオルカンのどちらが正解なのかは人によって違います。
大切なのは、他の人が買っているからという理由だけで選ぶのではなく、自分が納得して長く続けられる投資方法を見つけることだと思います。
私自身もまだ投資を始めて間もない27歳です。
これから相場がどうなるかは分かりません。
それでも、毎月6万円の投資を続けながら、
投資資産176万円 → 資産2,000万円
を目指していきます。
これからも実際の資産額やポートフォリオを公開しながら、資産形成の過程を記録していきます。
最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
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